wealthnavi使ってるからまとめとくね
6月からお金入れ始めてるwealthnaviについてどんな感じかまとめていきます。
来年から始まる積立NISAと現行のiDeCoを組み合わせて、それでも投資するぞ。
けどまだまだ勉強不足かもしれないという人には、とりあえずwealthnaviがおすすめです。
目次
wealthnaviの特徴
今話題のロボアドバイザーがお金を入れると自動でETFを分散させて投資してくれる優れものです。
つまり、ほっといたら勝手に全部やってくれます。
おすすめする理由
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30万円から投資ができること
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海外ETFに投資ができること
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ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成するため中立的な運用ができること
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銘柄を調べる必要がなく時間が節約できること
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リバランスや税金の処理もやってくれること
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これだけ揃って手数料が年1%とETF経費率だけなこと
ポートフォリオに入るETF一覧
Wealthnaviでは以下のETFをリスク許容度によって割り振られます。
資産は、株式・債券・金・不動産に分散され、株式については10000銘柄以上に分散されます。
| ティッカー | 資産クラス | ETF | 経費率 |
| VTI | 米国株 | バンガード・トータル・ストック・マーケットETF | 0.04% |
| VEA | 日欧株 | バンガード・FTSE先進国市場（除く米国）ETF | 0.07% |
| VWO | 新興国株 | バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF | 0.14% |
| AGG | 米国債 | iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF | 0.05% |
| TIP | 物価連動債 | iシェアーズ 米国物価連動国債 ETF | 0.20% |
| GLD | 金 | SPDR Gold Shares | 0.40% |
| IYR | 米国不動産 | iシェアーズ 米国不動産 ETF | 0.44% |
リスク許容度
wealthnaviの診断で質問に答えるとリスク許容度が計れ、許容度によって以下のように資産を振り分けられます。
| 資産クラス | リスク1 | リスク2 | リスク3 | リスク4 | リスク5 |
| 米国株 | 14.70% | 26.60% | 30.60% | 35.00% | 35.00% |
| 日欧株 | 5.00% | 9.80% | 21.50% | 26.60% | 31.80% |
| 新興国株 | 5.00% | 5.00% | 5.00% | 8.50% | 13.20% |
| 米国債 | 35.00% | 35.00% | 29.10% | 14.90% | 5.00% |
| 物価連動債 | 30.30% | 13.60% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
| 金 | 5.00% | 5.00% | 8.80% | 10.00% | 10.00% |
| 不動産 | 5.00% | 5.00% | 5.00% | 5.00% | 5.00% |
wealthnaviのはじめ方
- ますは6問の質問に答えて、無料診断をします。
無料診断（最短1分・全6問） : WealthNavi（ウェルスナビ） - 無料診断後の画面から申し込みのアドレスを入力して申し込み、免許証＋マイナンバー通知カード、またはマイナンバーカードによる本人確認を済ませる。
- 口座開設後、ナビゲーション機能を利用し、資産運用の目標金額と、リスク許容度を設定する。
- WealthNaviの資産運用口座への運用資金入金して、自動運用スタート
wealthnaviのあれこれ
入金
クイック入金では手数料無料で3万円から、以下の銀行で即入金することができます。
自動積立
指定した銀行口座から、毎月26日に指定した金額を自動で積み立てられます。
ただ、反映に5営業日かかるので、その都度入金したほうが早かったりします。
その他の注意点
- 購入トリガーは現金2万円を超えているとき
- 売却は自由だけど、4営業日後にお金は反映される
- 手数料と経費率をたすと、1.1~1.2%くらい
- 投資だから当たり前だけど必ず儲かるわけではない
まとめると
こんな感じになります。
僕も使っていますが、今のところ株式市場が好調なのでかなりいい感じです。
投資に時間を割けないって人は、とりあえずこれでいいです。
